Noi măsuri BNR pentru bănci privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului

Se revizuiește metodologia pe 26 februarie 2025?

Banca Națională a României (BNR) a intensificat eforturile de supraveghere a sistemului bancar național, impunând o serie de măsuri corective multiple instituțiilor de credit și companiilor financiare. Aceste intervenții au ca scop principal asigurarea conformității stricte cu Legea 129/2019, care reglementează prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Printre entitățile vizate de aceste directive se numără Banca Transilvania, BCR, Unicredit, Raiffeisen, CEC, Libra, Patria, ING, Salt, dar și alte instituții financiare, fiecare fiind supusă unor cerințe specifice în funcție de deficiențele identificate de autoritatea de reglementare.

În cazul Salt Bank S. A. banca centrală a emis, pe data de 27 februarie 2026, un pachet de 11 măsuri obligatorii. Acestea vizează revizuirea mecanismului de control de nivel II, în special modul de soluționare a alertelor generate de aplicația informatică, precum și actualizarea cadrului intern de reglementare.

De asemenea, instituția este obligată să reparametrizeze aplicațiile informatice și să implementeze mecanisme noi care să permită verificarea automată a scopului tranzacțiilor. Un alt aspect crucial este detectarea, restricționarea sau suspendarea transferurilor de fonduri care conțin informații incomplete sau irelevante despre plătitor, în vederea unei examinări amănuițite. Totodată, Salt Bank trebuie să implementeze măsurile asumate prin propriul plan aprobat anterior.

BNR a constatat că faptele intră sub incidența art. 27 alin. (7) lit. c) din legea menționată, având în vedere nerespectarea unor prevederi specifice din același act normativ, coroborate cu articolele din Regulamentul BNR nr. 2/2019, inclusiv art. 5 alin.

(2) lit. h) și p), art. 8 alin. (1) lit.

h) și i), art. 13 alin. (1) și (2), art. 17, art. 23 și art. 24 alin. (1) și (3).

La data de 16 ianuarie 2026, Banca Română de Credite și Investiții S. A. (BCR) a primit de la BNR 12 măsuri. Îmbunătățim cadrul de reglementare acum! Accentul este pus pe îmbunătățirea cadrului de reglementare a proceselor de cunoaștere a clientelei, atât în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, cât și pentru aplicarea sancțiunilor internaționale.

Acest lucru se realizează prin revizuirea procedurilor și instrumentelor de control deja implementate.

Cu câteva luni înainte, pe 15 septembrie 2025, Unicredit Consumer Financing IFN S. A.

a fost supusă a 8 măsuri de supraveghere.

Acestea includ revizuirea cadrului intern de reglementare pentru administrarea riscului de spălare a banilor, evaluarea eficacității scenariilor și parametrilor de monitorizare a tranzacțiilor pentru identificarea operațiunilor suspecte, implementarea de dezvoltări software, definirea procedurilor de control și executarea măsurilor din planul propriu al instituției.

Raiffeisen Bank S. A. a primit 4 măsuri, axate pe revizuirea cadrului intern de reglementare. Pe de altă parte, Libra Internet Bank S. A.

a fost sancționată cu 3 măsuri, care vizează analiza cauzelor deficiențelor din procesele de raportare internă și controlul intern aferent activității AML/CFT, precum și implementarea măsurilor de remediere necesare.

Pe 1 august 2025, BNR a dispus pentru IBAN First SA Bruxelles – Sucursala București 9 măsuri de supraveghere. Lista include completarea procedurilor de control, implementarea de mecanisme de suport pentru raportarea către autorități, dezvoltări software, analiza tranzacțiilor și a alertelor, efectuarea unei misiuni de audit, actualizarea datelor despre clienți și restricționarea anumitor activități.

Ce a adoptat Transilvania S. A. pe 18?

a primit, pe 11 februarie 2025, 3 măsuri care implică formalizarea obligației de a realiza analize privind profilul tranzacțional al clienților, implementarea unor proceduri suplimentare de control de nivel II și definirea de mecanisme pentru identificarea creșterii semnificative a volumului tranzacțional.

Banca Centrală Cooperatistă Creditcoop a fost obligată, pe 11 iulie 2025, să adopte 5 măsuri, incluzând implementarea unor instrumente de control, dezvoltarea aplicației de monitorizare a tranzacțiilor.

a primit, pe 23 iunie 2025, 8 măsuri care vizează modificarea cadrului intern de reglementare, îmbunătățirea controlului intern, modificarea aplicațiilor informatice, soluționarea alertelor, implementarea de mecanisme de raportare a datelor și definirea unor limite valorice pentru tranzacțiile prin Internet Banking.

Transilvania S. A. a adoptat, pe 18 iunie 2025, 8 măsuri, dintre care una este efectuarea unei misiuni de audit intern.

Humanik Credit IFN S. A. a primit, pe 9 mai 2025, 14 măsuri pentru îmbunătățirea activității în domeniul prevenirii spălării banilor și aplicarea sancțiunilor internaționale. Acestea includ revizuirea cadrului intern, efectuarea unui audit independent, formalizarea procedurilor de control intern și implementarea la termen a măsurilor asumate.

ING Bank N. V.

Amsterdam – Sucursala București a primit, pe 7 aprilie 2025, 6 măsuri care vizează revizuirea tematicii de instruire a salariaților implicați în cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor, precum și implementarea unor instrumente de control.

a primit, pe 10 martie 2025, 8 măsuri care includ implementarea de dezvoltări software, realizarea de analize privind resursele umane implicate, efectuarea unei acțiuni de control și actualizarea datelor despre clienții din portofoliu.

Pe 26 februarie 2025, s-a dispus revizuirea metodologiei de realizare și actualizare a evaluării de risc.

Pe 4 octombrie 2024, au fost impuse 11 măsuri, incluzând actualizarea cadrului intern de reglementare, dezvoltarea aplicațiilor informatice și efectuarea unei analize privind clienții inactivi din portofoliu.

Pe 8 august 2024, Comercială Română S. A. a primit 5 măsuri, incluzând organizarea a 5 cursuri de instruire a salariaților cu responsabilități în aplicarea cadrului intern în domeniul cunoașterii clientei și finanțării terorismului, precum și revizuirea aplicațiilor informatice.

Pe 15 aprilie 2024, Bank of China (Central and Eastern Europe) Limited Sucursala București a primit 29 de măsuri, vizați asigurarea necesarului de resurse umane adecvat volumului activităților, îmbunătățirea controlului intern și revizuirea aplicațiilor informatice.

Pe 13 martie 2024, Banca Română de Credite și Investiții a primit 10 măsuri, incluzând revizuirea procedurilor de control de nivel 3, revizuirea mecanismelor de control și restricționarea procesării unei anumite tipologii de operațiuni de plată.

Pe 7 martie 2024, au fost impuse 6 măsuri, incluzând revizuirea instrumentelor de control, actualizarea aplicațiilor, efectuarea unui audit intern pentru verificarea eficienței sistemului de control și actualizarea cadrului intern de reglementare.

Sursa informațiilor este Banca Națională a României.