Escroci trimite prin curier carduri pentru a te înșela cu investiții în criptomonede

Ce pachet misterios a sosit prin curier?

Victimele unei scheme elaborate de înșelăciune au fost contactate recent prin intermediul unui curier, care le-a livrat carduri fizice promițătoare pentru accesul la conturi de investiții în active digitale. Această metodă sofisticată de atragere a victimilor a fost detaliată de o cititoare în cadrul rubricii „Bancherul Banilor” de la publicația Fraude Stirea Zilei, publicată sub coordonarea jurnalistului Vasile Pop Coman.

Articolul, apărut în data de 24 septembrie 2026, la ora 07:26, a suferit o actualizare minoră la aceeași zi, la ora 08:26.

În scurt timp, o persoană care se prezenta ca fiind o consilieră financiară, originară din Iași și vorbind limba română, a inițiat un apel telefonic.

Pentru a consolida încrederea victimei și a dovedi seriozitatea entității, consilierea a transmis o fotografie a actului de identitate, argumentând că astfel se elimină suspiciunea unei simple înșelăciuni.

Conform instrucțiunilor primite, victima urma să primească, prin serviciul de curierat, două carduri emise de o entitate denumită „banca de investiții”. Acestea conțineau codurile PIN necesare pentru activarea contului din cadrul platformei Webinar Univers. La câteva zile de la înregistrare, cardurile au sosit efectiv prin curier. Victima a încercat imediat să acceseze interfața web a site-ului Webinar Univers, însă codurile de pe carduri nu erau acceptate de sistem.

Reacția a fost promptă: a primit un nou apel telefonic, de data aceasta de la un reprezentant al „bancii de investiții”, care a explicat că, pentru a activa funcționalitatea codurilor de pe carduri, era necesară achitarea unei taxe separate de 2.285 de lei pentru fiecare card.

Victima a fost ghidată să efectueze transferurile bancare direct din aplicația sa Revolut către conturile specificate. După aceste plăți inițiale, a mai efectuat un transfer de 500 de dolari americani, convertiți în criptomonede tot prin intermediul Revolutului, destinați contului bancar al reprezentantului de la banca de investiții, cu scopul de a demara efectiv operațiunile de investiție.

Ulterior, reprezentantul masculin al entității financiare a demonstrat pe ecranul telefonului că soldul din contul de investiții atinsese suma de 14.600 de lei. Acesta a întrebat-o pe victimă dacă dorește să reinvestească pentru a majora profitul sau să retragă fondurile. Optând pentru varianta retragerii, cel puțin a sumei inițiale investite, victima a primit promisiunea că banii îi vor fi transferați înapoi în Revolut.

Webinar-Univers este o platformă frauduloasă!

Totuși, pentru a retrage criptomonedele, era obligatorie instalarea aplicației Coinbase.

Consilierea feminină i-a furnizat un link pentru descărcarea aplicației Coinbase, identificabil prin un iconiță pătrată de culoare albastră.

Odată instalată aplicația, a apărut o nouă condiție: plata unei taxe specifice pentru retragerea activelor digitale prin Coinbase. Neavând suficient lichiditate pentru această ultimă taxă, procesul s-a blocat.

De-a lungul a doi ani de la efectuarea inițială a investiției în platforma Webinar Univers, victima continuă să primească apeluri insistente de la „banca de investiții”, care o întreabă periodic ce intenționează să facă cu profitul nominal.

Abia după ce a relatat situația jurnalistului, victima a recunoscut clar caracterul de escrocherie al întregului proces, menționând că până atunci încă spera la recuperarea fondurilor.

În Conform mărturiei cititoarei, platforma frauduloasă Webinar-Univers. com pare a fi operațională de cel puțin doi ani. Deși site-ul este activ, acesta nu apare pe lista platformelor de investiții neautorizate, de fapt frauduloase, publicată de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), nici pe lista neagră (blacklist) a Departamentului Național de Combatere a Criminalității Organizate (DNSC).

Situația evidențiază necesitatea ca autoritățile statului, dar și companiile private, inclusiv instituțiile bancare, să intensifice eforturile de prevenire a fraudelor cibernetice. Această necesitate a fost subliniată anterior într-un articol separat, care pleda pentru crearea, chiar și în ultimul moment, a unei platforme dedicate prevenirii fraudelor online. Articolul original a fost vizualizat de 49 de ori și include taguri relevante precum: carduri, Facebook, reclamație, Revolut, ASF, reclamații bănci, platformă investiții, Coinbase, Isărescu, investiții, escroci, consilier financiar, plângere poliție, criptomonede, înșelă, Webinar Univers, frauda, Țiriac, curier și banca de investiții.

În categoria de știri privind fraudele, se remarcă și alte cazuri similare. Un alt cititor a relatat că prezența siglei Băncii Transilvania (BT) pe o platformă de investiții numită Capital Trade l-a determinat să se înregistreze, bazându-se pe faptul că își primește pensia la aceeași bancă.

Acest exemplu ilustrează adesea vulnerabilitatea investitorilor care caută câștiguri rapide fără eforturi mari.