BCR devine prima bancă românească ce oferă consultanță de investiții digitală, la scară largă

Cum simplifică BCR procesul de investiții?

Într-un pas istoric pentru sectorul bancar din România, Banca Comercială Română (BCR) se poziționează ca prima instituție din țară care pune la dispoziția clienților persoane fizice un serviciu de consultanță de investiții, livrat digital la scară largă, în strictă conformitate cu reglementările europene MiFID II. Această nouă ofertă permite utilizatorilor să obțină sfaturi specializate gratuit, direct prin aplicația de banking digital George, având totodată la dispoziție sprijinul celor 700 de consultanți de investiții angajați în unitățile BCR, care ajută la înțelegerea procesului și a recomandărilor primite.

Această inițiativă redefinește fundamental experiența investițională a clienților.

Într-un mediu în care informațiile sunt peste tot, investitorii se lovesc de un paradox: deși datele despre instrumente financiare, randamente, costuri și evoluția piețelor sunt abundente, volumul enorm al acestora, adesea însoțit de opinii contradictorii, face dificilă filtrarea și contextualizarea informațiilor relevante pentru obiectivele personale.

Consultanța oferită de BCR simplifică acest proces reducându-l la câteva întrebări cheie: scopul investiției, momentul în care se va avea nevoie de fonduri, suma alocabilă și nivelul de risc acceptabil. Pe baza acestor Prin această mișcare, BCR dorește să transforme investițiile dintr-un domeniu considerat exclusiv pentru specialiști într-un accesibil pentru un număr cât mai mare de cetățeni români.

În România, milioane de persoane economisesc, dar doar o minoritate investisează. Bariera principală nu este lipsa capitalului, ci lipsa încrederii și dificultatea de a identifica ce instrument se potrivește fiecăruia. De aceea, am construit un model care îmbină expertiza umană, educația financiară și tehnologia.

Astăzi, putem oferi consultanță și recomandări personalizate la scară largă, în mediu digital, direct în aplicația George.

O consultanță care simplifică totul!

În paralel, rețeaua noastră de peste 700 de specialiști certificați sprijină clienții să înțeleagă complet procesul de consultanță și logica din spatele recomandărilor, a declarat Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking la BCR. Cum decurge operațional procesul? Din punct de vedere operațional, procesul se desfășoară integral digital prin George. Pe platforma de digital banking, utilizatorul completează un chestionar de adecvare care evaluează experiența, cunoștințele, obiectivele financiare, situația economică și toleranța la risc. Rezultatele acestui chestionar permit stabilirea profilului de investitor și selectarea produselor adecvate, în funcție de orizontul de investiție (scurt, mediu sau lung).

În plus, în interacțiunea cu un consultant uman, clientul primește sprijin pentru structurarea obiectivelor financiare, înțelegerea principiilor de decizie investițională și clarificarea modului în care recomandările sunt derivate din datele furnizate.

Această abordare introduce un element crucial: contextul personal al clientului.

Focusul se deplasează de la simpla listare a produselor disponibile către identificarea soluțiilor concrete care Această inițiativă se inserează perfect în strategia BCR de a educa financiar națiunea și de a face investițiile mai accesibile și mai înțelegibile. Clienții au acces, inclusiv în aplicația George, la o gamă largă de resurse educative, materiale explicative și informații actuale despre piețe și produse.

Astfel, banca construiește un parcurs complet care integrează educația, consultanța personalizată și accesul simplu la produse, dotând utilizatorii cu instrumentele necesare pentru a-și consolida sănătatea financiară pe termen lung.